Dieser Blog fasst Ihnen die wichtigsten Aspekte unseres Whitepapers „5 Ways Treasury Can Save Money & Boost Revenue in 2023“ zusammen. Das ganze Whitepaper erhalten Sie hier. (Whitepaper auf Englisch)
Moderne Treasury-Teams nehmen durch ihre Schlüsselfunktion für alle Cash-, Zahlungs- und Working Capital-Aktivitäten eine zentrale Rolle bei der Steuerung wesentlicher Kosten an, die in Unternehmen im Rahmen von Betriebsführung, Investitionen und Technologien anfallen. Somit befinden sich die Treasury-Abteilungen in der idealen Position, um die Cashflows ihres Unternehmens zu analysieren und auf dieser Basis Verbesserungen vorzunehmen. So lassen sich beispielsweise durch die Kontrolle und Reduzierung von Bank- oder Transaktionsgebühren, die Vermeidung von Betrug im Zahlungsverkehr, die Verwaltung der täglichen Liquidität bei gleichzeitiger Optimierung des Working Capital oder durch die Entwicklung kurzfristiger Investitions- oder Zahlungsstrategien Kosten sparen und Gewinne steigern.
Da die meisten Treasury-Abteilungen jedoch relativ klein sind und mit einer immer länger werdenden Liste an Aufgaben betraut werden, ist es von entscheidender Bedeutung, die verfügbaren Ressourcen effizient zu nutzen. Es ist wichtig, sich auf die Projekte zu konzentrieren, welche die größten positiven Auswirkungen auf Ihr Unternehmen versprechen. Dies gilt insbesondere in der aktuell unbeständigen Wirtschaftslage. Wir stellen Ihnen hier 3 von 5 Strategien vor, wie Sie und Ihre Kollegen in diesem Jahr proaktiv einen günstigen Einfluss auf das Ergebnis ihres Unternehmens erzielen können. Eine ausführlichere Beschreibung aller 5 Strategien finden Sie in unserem Whitepaper.
- Straffen Sie Ihre Banken- und Kontenlandschaft
- Vereinfachen und optimieren Sie die Technologien im Back-Office
- Setzen Sie auf Smart-Routing-Werkzeuge für grenzüberschreitende wie auch inländische Zahlungsvorgänge
- Verstärken Sie Ihre Sicherheitsmaßnahmen, um Verluste durch Betrug zu vermeiden (siehe Whitepaper)
- Optimieren Sie Cash und Working Capital, um kurzfristige Forderungen und Investitionen zu verbessern (siehe Whitepaper)
1. Straffen Sie Ihre Banken- und Kontenlandschaft
Für global operierende Unternehmen ist es unerlässlich, mit einer Vielzahl an Banken in verschiedenen Regionen, Ländern und Standorten zusammenzuarbeiten. Eine TIS-Umfrage von 2022 unter mehr als 250 Treasury-Experten ergab, dass über 40% der Unternehmen weltweit mehr als 10 Banken nutzen. Während es verständlich ist, dass internationale Unternehmen Beziehungen zu verschiedenen Finanzinstituten pflegen, um der geografischen Ausdehnung und den betrieblichen Operationen ihres Geschäftes besser gerecht zu werden, so sei nicht zu vergessen, dass eine zu große Anzahl an Banken für höhere Komplexität, deutliche Mehrkosten, fehlende Transparenz, isolierte Arbeitsabläufe und Unstimmigkeiten in der Kommunikation sorgen kann. Die Rationalisierung von Bankbeziehungen lässt sich somit als ein wirksames Mittel zur Kostensenkung nutzen. Zudem bietet die Konzentration auf eine kleinere Anzahl ausgewählter Institute Unternehmen oft eine bessere Position, um günstige Bedingungen für ihre Bankdienstleistungen auszuhandeln. Und schließlich lässt sich über eine straffere Bankenstruktur die betriebliche Effizienz steigern: Die Zahl der erforderlichen Banking-Systeme und -verbindungen wird reduziert, der jährliche Wartungs- oder Serviceaufwand wird gesenkt und allgemein die Transparenz über alle Prozesse erhöht.
Neben der Analyse der Bankbeziehungen ist es auch wichtig, die Anzahl der genutzten Bankkonten unter die Lupe zu nehmen. Diese kann sich im Laufe der Zeit durch organisches Wachstum, Fusionen und Übernahmen leicht unnötig aufblähen. Wie eine Umfrage des „Strategic Treasurer“ 2021 zeigte, nutzten 40% der befragten Unternehmen mehr als 100 Bankkonten. 38 % der Unternehmen gaben sogar an, dass die Anzahl der von ihnen genutzten Bankkonten zunehme. Und ganze 20% der Befragten konnten sogar im Zeitraum der vergangenen zwei Jahre (2019 bis 2021) ihnen bisher unbekannte Bankkonten identifizieren.
Unternehmen mit einer zu großen und nicht sauber verwalteten Anzahl an Konten sehen sich langfristig mit ausufernder manueller Arbeit, ineffizienten Cash-Management-Strukturen und vermeidbaren Kosten konfrontiert. Zudem fällt es deren Treasurern deutlich schwerer, einen ganzheitlichen Überblick und Kontrolle über die Finanzen ihres Unternehmens zu behalten sowie mögliche Schwachstellen für Betrug oder Compliance aufzudecken.
Mit einer gestrafften Bankkontenstruktur können neben den oben genannten Herausausforderungen noch weitere Themen adressiert werden. So lassen sich einerseits die Kontogebühren senken und andererseits ungenutzte Kontoguthaben aufdecken, wodurch ein effizienteres Cash-Management unterstützt wird. Treasurer können somit sowohl durch die Rationalisierung von Banken als auch durch die Reduzierung der Anzahl genutzter Konten potenziell deutlich Geld sparen.
2. Vereinfachen und optimieren Sie die Technologien im Back-Office
Ebenso wie die Banking-Strukturen eines Unternehmens im Laufe der Zeit immer komplexer werden, wird es auch die Back-Office-Technologie, auf die sich Treasury-Teams verlassen. Obwohl moderne Treasury-Software ein wesentliches Werkzeug zur Automatisierung und Vereinheitlichung von Prozessen darstellt, wird sie nicht immer effizient implementiert oder integriert. In Einzelfällen wird die Konfiguration nicht abgeschlossen, verschiedene Funktionen sind inaktiv oder laufen nicht wie sie sollten. Ein häufiger Nebeneffekt von Unternehmenswachstum ist eine stetig größer werdende Ansammlung von Tabellenkalkulationen, Bankportalen, ERP- und TMS-Lösungen. Diese führt zu redundanten Arbeitsabläufen, fehleranfälligen manuellen Prozessen, mangelnder Integration oder Interoperabilität sowie unnötigen Abonnement- und Wartungskosten.
Eine Umfrage vom „Strategic Treasurer“ hat ergeben, dass drei von fünf Unternehmen, die ein TMS erworben haben, weniger als 80% der enthaltenen Funktionen nutzen. Darüber hinaus ergab eine Studie von TIS, dass 38% der befragten Treasury- und Finanzfachleute mehr als 15 verschiedene Treasury-, Vendor- oder Zahlungssysteme in Einsatz haben. Bei einer derartigen Vielfalt an Technologien liegt es auf der Hand, dass Prozesse schnell ineffizient und inkonsistent werden können. Daten sind oft isoliert und schwer zu konsolidieren.
Um einen höheren Automatisierungsgrad sowie mehr Transparenz zu erlangen und darüber hinaus die gesamten Technologiekosten zu senken, sollten Treasury-Teams mit einer Vielzahl heterogener Systeme unbedingt ein Konsolidierungsprojekt in Betracht ziehen. Eine simplere und einheitlichere Technologiestruktur kann durch größere Transparenz und den einfachen Zugriff auf belastbare Informationen die Basis für eine bessere Entscheidungsfindung bieten. Hinzu kommen weitere Vorteile, wie zum Beispiel eine verbessertes Reporting, geringere Belastung der IT-Abteilung, sicherere Betrugskontrollen und ein stringentes Compliance-Management.
3. Setzen Sie auf Smart-Routing-Werkzeuge für grenzüberschreitende und auch inländische Zahlungsvorgänge
Treasurer in weltweit operierenden Unternehmen haben es mit einer Vielzahl von Währungen, Zahlungskanälen und -methoden zu tun, wie etwa Überweisungen, ACH, Schecks, Karten und mehr. Hinzu kommen diverse Bank-Verbindungen und Financial Messaging-Formate für die Übermittlung von Zahlungsdaten und Kontoinformationen sowie die hiermit verbundenen Integrations- und Service-Partner, die diese Prozesse unterstützen. Wie lassen sich diese Zahlungsabläufe vereinfachen?
Bei grenzüberschreitenden Zahlungen kann es ratsam sein, Transaktionen auf lokaler Ebene (d.h. in lokaler Währung) auszuführen, anstatt sich auf traditionelle Korrespondenzbanken oder FX-Dienstleister zu verlassen. Da viele Netzwerke für grenzüberschreitende Zahlungen exorbitante Gebühren für den Austausch von Währungen und für die Übermittlung von Zahlungen verlangen, können Unternehmen, die regelmäßig Geld zwischen verschiedenen Ländern und Regionen überweisen, durch die Inanspruchnahme eines spezialisierteren Services erhebliche Einsparungen erzielen.
Es gibt aber auch zahlreiche Möglichkeiten, die Nutzung inländischer Zahlungsmittel zu optimieren. In den USA zum Beispiel kann der Wechsel von physischen Schecks (immer noch ein gängiges Instrument) zu ACH-Zahlungen Zeit und Mühe sparen. Andere Lösungen wie virtuelle Karten bieten zudem Rabatte oder Cashback-Optionen.
Wie TIS Treasurern dabei hilft, neue Möglichkeiten für Kosteneinsparungen zu eröffnen
In der heutigen volatilen Wirtschaftslage ist es unerlässlich, dass Unternehmen jede sich bietende Gelegenheit nutzen, um Kosten zu minimieren und den Gewinn zu steigern. Das Treasury kann, wie im Vorhergehenden gezeigt wurde, einen deutlichen Beitrag dazu leisten – sei es durch die Harmonisierung der Banken-Beziehungen und Technologie-Landschaft, durch verbesserte Strategien für die Zahlungsabwicklung oder durch ein effizienteres Liquiditätsmanagement. Die mit vielen dieser Projekte verbundenen Vorteile gehen über reine Kosteneinsparungen hinaus. Sie umfassen eine gesteigerte Automatisierung von Arbeitsabläufen, ein effektiveres Datenmanagement und die langfristige Vermeidung von fehleranfälligen, nicht Compliance-konformen und somit betrugsanfälligen Prozessen.
TIS ermöglicht es Unternehmen, ihre globalen Zahlungs- und Liquiditätsmanagementprozesse zu vereinfachen und zu harmonisieren. Unsere Cloud-basierte Enterprise Payments Optimization (EPO) Plattform unterstützt bei der Optimierung kritischer Funktionen rund um grenzüberschreitende Zahlungen, Inlandszahlungen, Bankenkonnektivität, Cash Forecasting, Betrugsprävention, Compliance und mehr. Global agierende Unternehmen, Konzerne und Finanzdienstleister setzen auf die Expertise von TIS für die Anbindung internationaler Banken und Konten, die Durchführung von Zahlungsprozessen sowie die Analyse von Cashflow- und Compliance-Daten – bei gleichzeitiger Steigerung der Effizienz im Working Capital Management. Mit der TIS EPO Plattform profitieren Unternehmen von einer ganzheitlichen, beständig weiterentwickelten Lösung für alle zahlungsrelevanten Funktionen mit dem Ziel der Enterprise Payment Optimization.
Wenn Sie mehr darüber erfahren möchten, wie das Treasury dem Unternehmen zukünftig Geld sparen und den Gewinn steigern kann, laden Sie unser Whitepaper herunter.
